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地產(chǎn)板塊28日盤中再度走強，截至發(fā)稿，莞城大通、中迪投資、城建發(fā)展?jié)q停，榮盛發(fā)展逼近漲停，濱江集團漲超8%，金地集團漲約6%，保利發(fā)展、招商蛇口漲逾4%，萬科A漲超3%。值得注意的是，榮盛發(fā)展近10個交易日已累計漲超70%。

消息面上，住建部部長倪虹在近日召開的企業(yè)座談會上表示，要繼續(xù)鞏固房地產(chǎn)市場企穩(wěn)回升態(tài)勢，大力支持剛性和改善性住房需求，進一步落實好降低購買首套住房首付比例和貸款利率、改善性住房換購稅費減免、個人住房貸款“認房不用認貸”等政策措施；繼續(xù)做好保交樓工作，加快項目建設交付，切實保障人民群眾的合法權益。

平安證券指出，根據(jù)央行2016年規(guī)定，非限購城市居民家庭首次購買普通住房的商業(yè)性個人住房貸款，原則上最低首付款比例為25%，各地可向下浮動5個百分點；對于實施“限購”措施的城市，個人住房貸款政策按原規(guī)定執(zhí)行。目前大部分非限購城市首套最低首付比例已經(jīng)按照20%執(zhí)行，但對于核心一二線城市，首套住宅最低首付比例大多仍不低于30%。本次住建部提出降低購買首套住房首付比例，超出市場預期，有利于降低購房者置業(yè)成本，若后續(xù)落地執(zhí)行，將更加利好總價高、購房門檻高的核心城市。同時會議強調進一步降低首套貸款利率，根據(jù)貝殼的統(tǒng)計，7月百城首套房貸利率平均為3.9%，其中一線、二線、三四線城市首套房貸款利率分別為4.5%、3.88%和3.88%，房貸利率相對更高的一線城市或更加受益。

目前部分核心城市仍執(zhí)行“認房認貸”的信貸政策，加大改善性需求的換房成本。本次會議明確表態(tài)落實個人住房貸款“認房不用認貸”，預計后續(xù)核心城市限貸政策有望迎來優(yōu)化，利于大幅降低改善性需求置業(yè)門檻，活躍整個房地產(chǎn)交易市場。同時會議強調落實改善性住房換購稅費減免，預計后續(xù)在增值稅、契稅等交易環(huán)節(jié)稅收方面有望迎來政策支持。

該機構表示，7月24日，政治局會議強調我國房地產(chǎn)市場供求關系發(fā)生重大變化，適時調整優(yōu)化房地產(chǎn)政策，因城施策用好政策工具箱，本次住建部表態(tài)為對政治局會議的響應和支持，政策力度超出市場預期，有助于降低購房者（尤其核心城市）置業(yè)成本，提振市場信心，帶動樓市成交的逐步企穩(wěn)。預計后續(xù)各地在降低首套住房首付比例和貸款利率、改善性住房換購稅費減免、個人住房貸款“認房不用認貸”等方面有望陸續(xù)出臺相關優(yōu)化政策。建議關注兩條主線：1）受益政策潛在優(yōu)化的主線，主要為聚焦核心城市、政策受益空間大的房企，如保利發(fā)展、招商蛇口、越秀地產(chǎn)、濱江集團、華發(fā)股份、萬科A、中國海外發(fā)展等，同時關注貝殼、我愛我家等中介服務商；2）前期階段性承壓、經(jīng)營及資金狀況有望好轉的民營房企/物管企業(yè)、物企如新城控股、金地集團、新城悅服務、碧桂園服務等。同時積極關注地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈機會如東方雨虹、科順股份、偉星新材、堅朗五金等。

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