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近日，中國人民銀行營業(yè)管理部公告稱，第三方支付機(jī)構(gòu)——百聯(lián)優(yōu)力(北京)投資有限公司因4項違法行為，被警告并罰沒合計6489.33萬元，同時，該公司法定代表人、負(fù)責(zé)人、執(zhí)行事務(wù)合伙人井廣濤被罰25萬元，累計被罰6514萬元。 該筆處罰金額也創(chuàng)下年內(nèi)支付領(lǐng)域最大單筆罰單紀(jì)錄。

界面新聞記者注意到，該公司2018年1月獲批的支付牌照將在2023年1月5日迎來第二次牌照續(xù)展，在違規(guī)經(jīng)營受到巨額罰款后，該公司牌照能否順利續(xù)展出現(xiàn)巨大疑問。

具體來看該罰單，百聯(lián)優(yōu)力的違法行為包括：未落實防范電信詐騙風(fēng)險相關(guān)要求；未落實商戶實名制管理要求；未落實商戶結(jié)算管理要求；未落實外包管理相關(guān)規(guī)定。對此，百聯(lián)優(yōu)力被央行警告，沒收違法所得3092.71萬元，并處罰款3396.62萬元，罰沒合計6489.33萬元。

此外，央行還認(rèn)定，該公司法定代表人井廣濤對百聯(lián)優(yōu)力(北京)投資有限公司的3項違法事實負(fù)有責(zé)任，包括：未落實防范電信詐騙風(fēng)險相關(guān)要求、未落實商戶實名制管理要求、未落實商戶結(jié)算管理要求，而被警告并處罰款25萬元。

公開信息顯示，百聯(lián)優(yōu)力(北京)投資有限公司，2002年5月16日在北京注冊成立，注冊資本1億元人民幣，2013年1月6日，獲得全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可證，旗下支付品牌包括“百利寶”、“百聯(lián)支付”等，主要業(yè)務(wù)類型覆蓋快捷支付、網(wǎng)關(guān)支付、代收業(yè)務(wù)、代付業(yè)務(wù)、集團(tuán)資金歸集等服務(wù)。大股東為北京創(chuàng)新樂知信息技術(shù)有限公司，持股比例達(dá)46%。

2019年10月，百聯(lián)優(yōu)力就被媒體曝光“遭央行突擊檢查”。據(jù)媒體報道，當(dāng)時該公司客服回應(yīng)稱：央行行動也屬于正常的檢查，但具體情況不方便告知。

在2020年，百聯(lián)優(yōu)力還因涉及為賭博網(wǎng)站、“殺豬盤”電信詐騙等提供支付通道而遭到多位用戶舉報投訴。

據(jù)不完全統(tǒng)計，百聯(lián)優(yōu)力在多家投訴平臺被投訴總量達(dá)數(shù)百條，投訴多涉及“為不法平臺提供支付通道”，投訴詳情中提到百聯(lián)優(yōu)力違法違規(guī)商戶涉及“弘陽創(chuàng)投、恒寶創(chuàng)投、鴻鑫網(wǎng)、鳳凰彩票”等平臺。

2020年7月，天眼查顯示，百聯(lián)優(yōu)力發(fā)生了經(jīng)營范圍變更，變更后的經(jīng)營范圍已經(jīng)去除了“互聯(lián)網(wǎng)支付”等內(nèi)容，但至今央行官網(wǎng)的支付業(yè)務(wù)許可證等信息尚未發(fā)生變化。

此外，今年10月，百聯(lián)優(yōu)力還成了被執(zhí)行人，執(zhí)行案號為(2022)京01執(zhí)1150號，立案時間為2022年10月10日，執(zhí)行標(biāo)的總額高達(dá)3.3億元。

標(biāo)簽： 支付業(yè)務(wù) 法定代表人 違法行為